Equivital - Centre Europeen pour la formation des ressources humaines
Deutschland Great Britain

H1
Assurance-vie

Programme

Marché français de l’assurance vie

  • Chiffres clés du marché de l’assurance vie.
  • Grandes tendances

 Fondamentaux techniques et juridiques de l’assurance vie

  • Assurances en cas de décès ou en cas de vie, les contrats mixtes et les garanties complémentaires
  • Aspects techniques
  • Aspects juridiques
  • Intervenants au contrat (Assureur, Souscripteur, Assuré, Bénéficiaire)
  • Mise en réduction
  • Avance
  • Rachat

 Les différents contrats (assurance vie placement)

  • Contrat en Euros
  • Contrat en Unités de Comptes
  • Multi-supports
  • Apprécier le risque selon les options de gestion
  • Le formalisme lié à la souscription
  • TRACFIN

 La Clause Bénéficiaire

  • Aspects juridiques et fiscaux
  • Rédiger une clause adaptée
  • Le capital démembré et le quasi-usufruit

 La Fiscalité de l’assurance vie

  • Les prestations en cas de vie
  • Les rentes constituées à titre onéreux
  • La transmission en cas de décès (volet épargne et volet prévoyance)
  • Enveloppes fiscales spécifiques (PEP, Loi Madelin, PERP, NSK)
  • Les prélèvements sociaux

Les Rachats partiels

  • Situation technique du contrat
  • Calculer les plus values de chaque rachat
  • Fiscalité apparente

 Entretiens de vente

  • Les motivation
  • Un argumentaire spécifique
  • Savoir conclure

Méthode pédagogique

Ce séminaire sera animé de manière active :

  • Apports théoriques animés.
  • Chacune des étapes de cette formation est accompagnée d’exercices de mises en situation et d’analyse.
  • Echanges d'expériences et expressions de ses points de vue.
  • Jeux de rôle et études de cas.
image

Objectifs

Positionner l’assurance vie dans l’environnement de l’épargne en France.

 Aborder l’environnement juridique et fiscal de l’assurance vie.

 Concrétiser la vente de contrats d’Assurance-Vie lors d’entretiens.

Pré-requis

Aucun

Durée

Deux jours